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La règle principale est de ne pas se cacher de la banque. Tout d'abord, l'emprunteur doit informer la banque de l'état du matériel qui a été secoué. Cependant, sans confirmation documentaire, l'emprunteur sera prolixe, il est peu probable que la banque réagisse à ce message. Il est nécessaire de présenter à la banque une confirmation officielle de l'insolvabilité. Cela peut être un extrait du classeur si le client est licencié; certificat de naissance d'un enfant ou apparence d'autres personnes à charge; chèques et certificats des hôpitaux et des pharmacies si lui ou un membre de sa famille est gravement malade. Il est également logique de soumettre des certificats de revenus, et ce sera mieux si 2: pour la période où le prêt a été émis et pour le moment. Confirmer la baisse du montant du revenu. Veuillez demander à la banque de restructurer la dette. Cela peut être une augmentation de la période de remboursement du prêt, un «congé de crédit» ou l'autorisation de ne payer que le montant de la dette principale, laissant la commission «pour plus tard». Parfois, en option, ils proposent d'émettre un nouveau prêt à des conditions plus favorables pour le remboursement du premier. De telles mesures, la banque ne peut aller que dans le cas jusqu'à ce point l'emprunteur lui-même a montré en tant que client de bonne foi, régulièrement et faire platezhi.Esli mensuelle en temps opportun la banque refuse de se restructurer, il est logique de lui demander de délivrer le refus par écrit et demander à la cour dans le but d'un côté mettre fin à l'accord de prêt.Bien sûr, personne ne pardonne la dette, mais il sera possible de réaliser la restructuration par le biais de la cour. L'essentiel est qu'à partir du moment où la demande est soumise, toutes les amendes et pénalités ne sont pas imputées au montant de la dette principale. Ainsi, un appel à la banque (et éventuellement les tribunaux), la clarification des dispositions pour l'emprunteur - le modèle le plus rentable du comportement.